如何防范公司/工厂里的“内鬼家贼”?

来源:互联网
责任编辑:鲁能
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公司就像一个大家庭,每位员工都是家人,但是总有一些心术不正的“内鬼家贼”惦记着公司的财务,身为领导该怎么防范?

由用户 川/dy 提供的知识:

闭门家中坐,债从天上来。

昆明的钱先生,既未贷款举债,也未替人作保,却莫名其妙地飞来了一笔400多万元的欠债,着实匪夷所思,令人不寒而栗。

据春城晚报公众号报道,生活在昆明的钱先生,突然发现自己的账户已经被冻结了!一查原因,居然是因为欠了银行的钱,账户被法院强制执行了!原来,有人向银行贷款300万元,一对夫妻、钱先生和担保公司作的担保,由于借款方逾期未按时偿还贷款,钱先生与另外那对夫妻以及担保公司就要偿还这笔本息共400多万元的款项。而实际情况是,钱先生既未贷款,也未给他人担保,是被人冒用了身份,银行稀里糊涂地放贷,法院稀里糊涂地断案,钱先生莫名其妙地成了被告。

按说银行放贷是有一整套严谨的程序的,不仅要贷款人的资讯证明、身份证件、抵押物证件……还要有担保人,贷款协议签字时,担保人必须亲自到场。这一系列严密的贷款措施,是人民银行规定的法定程序,任何人和任何单位都不得逾越。可是,银行一旦出现了内鬼,里应外合勾结作案,再严密的措施也成了摆设。

昆明市钱先生的遭遇,令人联想起北京佳人递公司的案件。2011年10月、11月,北京佳人递公司在烟台银行分别存入800万元、200万元。2012年3月,佳人递公司收到银行邮寄的对账单显示,997.24万元的存款被非法转出,公司的账户余额仅剩下2.8万余元。案发后,原烟台银行胜利路支行行长刘维宁被抓获。原来,刘维宁指使该支行营业部主任曲某将佳人递公司预留印鉴偷盖在空白支票上,私自设立账户密码,将997.24万元转入刘维宁的个人控制的银行账户上。最终,这两位银行内鬼——刘维宁和曲某,因涉嫌刑事犯罪,被人民法院依法判刑。

一个是凭空飞来一笔巨债,一个是被人转走账上财产,两起银行案件表明,再严密的防范措施,也抵挡不住保垒从内部攻破。银行疏于内部监管,就如同向自己的员工敞开了大门,同时用金钱诱惑着员工,遭遇损失将是迟早的事情。

昆明钱先生被人冒用身份进行贷款之时,借款人仅凭伪造的文件证据,就以钱先生和另外的夫妻俩以及一个担保公司的名义作了担保,银行连担保人的面都没见就将300万元贷了出去,哪位贷款人有如此大的神通,楞是让银行放贷不按法定程序操作?坦率地说,若无银行内部人员从中配合,几乎没有可能。

当借款人违约不还,银行提起诉讼,当地的法院又稀里糊涂地把案件判了:判处担保者承担连本带息偿还400万元的义务,而钱先生作为案件的当事人,居然连法院的传票都没有收到。银行门洞大开,法院疏于明辨,一切都似在熏熏然、昏昏然,结果令无辜者平添烦恼,令作奸犯科者暗自窃喜。

从昆明和烟台发生的两起涉银行的案件来看,银行等金融机构对金融诈骗的防范明显存在不足。他们的规章制度不能说不严密,防范措施不能说不周到。可是,这一切发生作用的前提是,内部工作人员要尽心尽职,严格按规章制度办事。日防夜防,家贼难防。一旦银行内部工作人员被人拉拢腐蚀,成为金融诈骗活动的参与者,貌似坚固的防范长城就会轰然倒塌。

如今像钱先生这样遭遇“被贷款”的案件并非少数,像佳人递公司这样存款被转走的案件也非个案,金融领域的犯罪形势越来越严峻,而且往往案值巨大,损失巨大。前车之覆,后车之鉴。银行等金融机构也应该根据面临的形势,加强对内部人员的教育和管理,只有把内部人员培养成尽职尽责的人,才能使规章制度真正发挥出防范作用,免于被家贼内鬼算计的尴尬!

最后,我想格外提醒一下储户,尽快把自己在银行的长期不用的零值卡注销,免得像昆明市的钱先生这样,被银行的内鬼神不知鬼不觉的拿来做担保。

由用户 王玢 提供的知识:

苹果公司也有出现内鬼现象,最终因为机密泄露而损失惨重,为了惩罚内鬼,他们断了那些员工的后路,看他们知道泄露公司机密的后果很凄惨。

苹果的一份内部备忘录显示,该公司一直在与内部泄密者作斗争以确保其未来的产品不会提前被大众知晓。苹果内网博客近日张贴出一份备忘录,其中披露该公司在去年共抓获29名泄密者,12名前员工被捕。苹果告诫员工,这些人不仅丢掉了工作,他们也很难在其他地方找到工作。

备忘录还重点提到了一个案例:苹果去年抓到并开除了一名员工,这名员工将一次内部保密会议中与公司软件路线图有关的细节泄露给了媒体。就是之前听到的有关iOS12的一些功能的报道。该员工向苹果的调查员承认泄密一事,他以为他不会被发现。苹果表示不要心存侥幸,因为该公司目前正重点整治泄密问题,内部员工、承包商和供应商的泄密者将会“以前所未有的速度”被抓获。

苹果已经为能尽可能快地确认和抓获泄密者的内部调查工作投入了大量资源。备忘录还提到去年GM版iOS11在9月发布会前提前泄露事件,该事件曝光了还未发布的?iPhoneX和新版操作系统的一些细节,涉事员工几天之内就被找到并被辞退。

由用户 情有獨鍾 提供的知识:

所有的员工都必须签订保密协议,比如每月给员工补助保密费50-100元,前提就是无论是否离开公司,都不得向同行或者其他机构透露我公司的核心技术与资料,否则处以5-10万元的罚款。

这样做只是想让员工知道职业操守,谁也不能料到员工是什么样的人,人都是会变的,也许刚进公司是很单纯,但慢慢的经过社会的洗礼,钱对业务员来说,是颇具诱惑力的。保密协议就是保障双方的利益,尤其是公司的。

由用户 Yin荡琵琶小喇叭 提供的知识:

要想人不会出卖自己,最好的方式,应该给她更多的利益,当然还要给她家的温暖,如果不能感觉是帮自己做事,那事情总是会被出卖的,感情的价值投入,一定会比金钱更好,但不能只有感情,更需要实际的。

由用户 花未眠 提供的知识:

人品问题,那些偷东西的人不在公司偷就会在外面偷,小偷别指望不痛不痒的处罚可以让他们改邪归正,我那次还在超市门口看到一16岁少女因为偷东西被押往派出所,然后奶奶和妈带3岁大的小女孩偷牛肉

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